AML und Verifizierung bei Belabet Casino

Vertrauen beginnt mit Klarheit. Auf dieser Seite erläutern wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Angaben gelten für Spielerinnen und Spieler in Österreich.

Geldwäscheprävention bei Belabet Casino

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz Nr. 8048/JAZ2021-054 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Seit unserer Gründung 2021 unterliegen wir den dort geltenden Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, unabhängig vom Wohnsitz unserer Spieler.

Daraus ergeben sich drei Grundsätze, die für jedes Konto gelten: Wir führen keine anonymen Konten, wir akzeptieren keine Zahlungen über Konten oder Zahlungsmittel Dritter, und wir nehmen kein Bargeld an. Jede Einzahlung und jede Auszahlung muss eindeutig einer verifizierten Person zugeordnet werden können.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten und Ihr Alter, denn unser Angebot steht ausschließlich Personen ab 18 Jahren offen. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei erhöhten Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern können zusätzliche Prüfungen jederzeit erfolgen.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen:

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und vollständig abgelichtet
• Adressnachweis: Meldezettel, Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallets oder Bestätigung Ihrer Krypto-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den vollständigen Ablauf halten wir bewusst kurz. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, wir prüfen sie manuell und teilen Ihnen das Ergebnis schriftlich mit. Bei Unklarheiten meldet sich unsere Compliance-Abteilung von sich aus.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und laden Sie die geforderten Dokumente hoch.
• Schritt 2: Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Unterlagen manuell, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens nach 72 Stunden.
• Schritt 3: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie über die hinterlegte E-Mail-Adresse.
• Schritt 4: Nach positiver Prüfung ist Ihr Konto vollständig freigegeben, und Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine SSL-Verbindung, und wir speichern sie auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Einsicht haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.

Alternativ zum Upload im Konto akzeptieren wir Dokumente per E-Mail an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet auch Fragen zum Status Ihrer Prüfung.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir danach fragen

Bei besonders hohen Einzahlungen, bei Auszahlungen über dem üblichen Rahmen oder bei Spielverhalten, das deutlich von Ihren bisherigen Mustern abweicht, dürfen wir den Nachweis der Geldquelle verlangen. Diese Prüfung ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir müssen belegen können, dass eingesetzte Mittel aus legaler Tätigkeit stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsbelege, Erbschaftsurkunden oder Dividendenbestätigungen. Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich zum Zweck der Compliance-Prüfung. Erwarten Sie diese Anfrage besonders dann, wenn wiederholt Bargeldbeträge in kurzer Folge eingezahlt werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft eine automatisierte Prüfung. Auffällige Konstellationen, etwa Einzahlungen ohne anschließendes Spiel oder kurz aufeinanderfolgende grote Transfers, leiten wir an die Compliance-Abteilung weiter.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Diese Same-Method-Regel verhindert, dass Konten als Durchgangsstelle für Geldflüsse missbraucht werden. Für Kryptowährungen wenden wir die Adress-Verifikation an, die wir vor der ersten Auszahlung einholen.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Stufen unserer Maßnahmen

Fehlen Dokumente oder erweisen sich eingereichte Unterlagen als unvollständig, setzen wir Auszahlungen sofort aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie Zeit haben, die Prüfung nachzuholen. Stellen Sie uns die geforderten Belege innerhalb von 30 Tagen bereit, wird die Prüfung fortgesetzt.

Verweigern Sie die Verifizierung endgültig oder stimmen die Dokumente wiederholt nicht mit den Kontodaten überein, sperren wir das Konto und schließen es nach einer Übergangsfrist. Den verbleibenden Kontostand zahlen wir auf ein von Ihnen nachgewiesenes Zahlungsmittel aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, den Fall an die zuständige Meldebehörde zu melden; über eine solche Meldung informieren wir Sie nicht.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, sicher verschlossen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den geldwäscherechtlichen Bestimmungen unseres Lizenzsitzes. Sie deckt behördliche Prüfungen, wirtschaftliche Nachkontrollen und mögliche Auskunftsersuchen ab.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und endgültig. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung über die gespeicherten Daten und deren Löschfristen anzufordern. Richten Sie solche Anfragen an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 Stunden, spätestens 72 Stunden nach Einreichung aller Dokumente. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail.

Warum muss ich mich überhaupt verifizieren lassen?

Unser Lizenzgeber verpflichtet uns zur eindeutigen Identifizierung jedes Spielers. Die Prüfung schützt Ihr Konto vor Missbrauch und verhindert, dass Minderjährige oder gesperrte Personen spielen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte findet nur bei gesetzlicher Pflicht statt.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt. Nach 30 Tagen ohne Nachreichung sperren wir das Konto und schließen es nach einer Übergangsfrist; den Restbetrag zahlen wir nach Nachweis aus.